ما آلية عمل العقود مقابل الفروقات؟
أمثلة على تداول العقود مقابل الفروقات
مزايا تداول العقود مقابل الفروقات
هل طريقة تداول العقود مقابل الفروقات مناسبة لي؟
يتيح لك تداول العقود مقابل الفروقات شراء وبيع العملات الأجنبية والأسهم والمؤشرات وغير ذلك الكثير من حساب واحد.
ما هي عقود الفروقات؟
العقود مقابل الفروقات هي نوع من أنواع المشتقات المالية التي تمكنك من الشراء والبيع في آلاف الأسواق المختلفة دون امتلاك أي أصول مادية. ويعني اختصار CFD العقود مقابل الفروقات.
فبدلاً من شراء وبيع الأصل الأساسي، فإنك تضارب على حركة السعر. وهذا يعني أنه يمكنك المضاربة على مجموعة من الأصول المختلفة، بدايةً من الأسهم، مرورًا بالمؤشرات، ثم وصولاً إلى السلع ووغير ذلك الكثير، دون الحاجة إلى فتح حسابات مع العديد من الوسطاء المختلفين.
ما آلية عمل العقود مقابل الفروقات؟
تتمثل آلية عمل تداول العقود مقابل الفروقات “CFD” في استخدام العقود التي تعكس أسعار الأسواق المالية، مثل سهم أو مؤشر أو زوج من العملات.
وعندما تفتح صفقة تداول العقود مقابل الفروقات “CFD”، فإنك توافق على تبادل الفرق في سعر الأصل الأساسي من وقت فتح صفقتك إلى وقت إغلاقها. ومن هنا يأتي الاسم -العقود مقابل الفروقات.
- عندما تشتري عقد مقابل فروقات، ستحقق ربحًا مع ارتفاع سعر السوق. لكنك ستتكبد خسارة إذا انخفض السعر.
- عندما تبيع عقد مقابل فروقات، ستحقق ربحًا مع انخفاض سعر السوق. لكن في حالة الحركة الصعودية للأسعار ستؤدي إلى تكبد خسارة
يحدد عدد العقود مقابل الفروقات التي تشتريها أو تبيعها حجم صفقتك. فمثلاً، شراء عقد مقابل فروقات Apple واحد، يعادل الاستثمار في سهم Apple واحد. وفي الوقت نفسه، فإن شراء 1000 عقد مقابل الفروقات من Apple هو نفس شراء 1000 سهم من أسهم Apple.
ولإغلاق صفقة تداول عقد مقابل فروقات، أنت تتداول في الاتجاه المعاكس للوقت الذي فتحته فيه. إذا اشتريت عقد مقابل فروقات Apple واحد في البداية، فستبيع عقد مقابل فروقات Apple واحد للخروج.
أمثلة على تداول العقود مقابل الفروقات
1. شراء النفط
- لديك صفقة شراء لعدد خمس عقود مقابل الفروقات للنفط الأمريكي بسعر 5325 عندما يكون سعر النفط عند 5324/5325. وسيكسبك كل عقد مقابل الفروقات دولارًا واحدًا مقابل كل نقطة يرتفع فيها سعر النفط،
- ثم ارتفع سعر النفط الأمريكي بمعدل 30 نقطة إلى 5355/5356، لذلك يمكنك بيع خمسة عقود فروقات على النفط عند 5355 لإغلاق الصفقة
فيعني إغلاق صفقة عقود مقابل الفروقات أنك تستبدل الفرق في سعر الأصل منذ أن قمت بفتحها. فهنا قد تحرك السوق بمقدار 30 نقطة لصالحك، لذا فإنك تربح (30 × 5 عقود فروقات) أي 150 دولارًا.
ومع ذلك، إذا تحرك سعر النفط بمقدار 30 نقطة ضدك، فسيتعين عليك دفع 150 دولارًا.
2. بيع US 500
- سعر US 500 هو 2340/2341، فيمكنك بيع US 500 من خلال بيع خمس عقود مقابل الفروقات بسعر 2340.
- وفي حال انخفاض سعر US 500 ووصل إلى 2274/2275، فستقوم بإغلاق صفقتك من خلال شراء خمس عقود مقابل الفروقات بسعر 2275
فهنا قد تحرك السوق بمقدار 65 نقطة لصالحك، لذا فإنك تربح من العقود الخمسة مقابل الفروقات (65 × 5 عقود فروقات) أي 325 دولارًا. ومع ذلك، إذا ارتفع سعر US 500 بدلاً من تراجعه، فقد تكون قد خسرت من صفقتك.
اختبر معلوماتك
- لديك صفقة بيع لـ 15 عقد فروقات على الذهب بسعر 1949 وتغلق صفقتك عند 2023. فما هو مبلغ الربح أو الخسارة بالدولار الأمريكي؟
- ربح بقيمة 74 دولار
- ربح بقيمة 1110 دولار
- خسارة بقية 1110 دولار
- ثم انتقل سعر الذهب بمعدل 74 نقطة ضدك. فـ 15 عقدًا مقابل الفروقات الخاصة بك تعني أنك تربح أو تخسر 15 دولارًا عن كل نقطة، لذلك تخسر 1110 دولار.
- ماذا سيكون مبلغ الربح أو الخسارة إذا اشتريت 10 عقود فروقات بدلاً من ذلك؟
- ربح بقيمة 740 دولار
- ربح بقيمة 1110 دولار
- خسارة بقية 74 دولار
- في هذه المرة، تحرك سعر الذهب لصالحك بمقدار 74 نقطة، ومن ثم يكون مبلغ الربح (10 × 74) 740 دولارًا.
مزايا تداول العقود مقابل الفروقات
المجموعة الواسعة من أسواق التداول
عادةً، ما يوفر مزودو خدمات تداول العقود مقابل الفروقات إمكانية الوصول إلى الكثير من الأصول المختلفة. فمثلاً، مع FOREX.com، يمكنك شراء وبيع كل ما يلي من حساب واحد فقط:
- أكثر من 80 زوجًا من أزواج العملات الأجنبية، بدايةً من العملات الرئيسية مثل اليورو / الدولار الأمريكي، ووصولاً إلى العملات الغريبة مثل الفرنك السويسري / الفورنت المجري
- المؤشرات الرائدة في العالم، بما فيها UK 100 وWall Street وUS SP 500 والمزيد
- أسهم شركات Apple وBarclays وTesla وآلاف الأسهم العالمية الأخرى
- السلع مثل الذهب والنفط والفضة
وهذا يجعل تداول العقود مقابل الفروقات طريقة ممتازة لتنويع استثماراتك. فإذا كنت قلقًا بشأن تراجع سوق الأسهم العالمية، على سبيل المثال، يمكنك استخدام العقود مقابل الفروقات لتداول السلع أو العملات الأجنبية. وعند القيام بذلك، لن تعتمد على الأسهم اعتمادًا كبيرًا لتوليد العوائد.
البيع بانتظار هبوط السعر
كما تناولنا في الدرس السابق، يمكن أن يكون “البيع بانتظار هبوط السعر” مع وسيط بورصة عملية معقدة وصعبة، إذا سمح الوسيط بذلك. ولكن، على الرغم من ذلك، فإن فتح صفقة بيع باستخدام العقود مقابل الفروقات هو في الأساس عكس “الشراء بانتظار صعود السعر”.
وهذا يمكن أن يجعل العقود مقابل الفروقات وسيلة رائجة للتحوط. حيث يستخدم بعض المستثمرين العقود مقابل الفروقات لتجنب الاضطرار إلى بيع أحد الأصول التي يعتقدون أنها في حالة انكماش مؤقت. مثلاً، إذا كنت تمتلك 5000 يورو من أسهم شركة Unilever وتشعر بالقلق من أنها مستحقة لبيع وشيك، فيمكنك المساعدة في حماية محفظة الأسهم الخاصة بك عن طريق بيع 5000 يورو عبر عقود Unilever مقابل الفروقات.
فإذا انخفض سعر سهم Unilever، فسيتم تعويض الخسارة في محفظتك من خلال المكاسب المتحققة من صفقة البيع على المكشوف (“البيع بانتظار هبوط السعر” – short sell- ) عبر العقود مقابل الفروقات. وبهذه الطريقة، يمكنك حماية نفسك من تكبد المصروفات والإزعاج الناتج عن تصفية ممتلكاتك من الأسهم.
الرافعة المالية
يُعد تداول العقود مقابل الفروقات منتجًا ذو رافعة مالية، لذلك ما عليك سوى التداول بجزء بسيط من القيمة الإجمالية لكل عقد للتداول.
بعبارة أخرى، يمكنك طرح مبلغ صغير من المال للتحكم في مبلغ أكبر بكثير، مما يجعل العقود مقابل الفروقات خيارًا شائعًا بين المستثمرين الذين لا يرغبون في ربط الكثير من رأس المال في كل صفقة. عند تداول العقود مقابل الفروقات في أسهم شركة Barclays، على سبيل المثال، قد تضطر فقط إلى دفع 20% من قيمة أسهم Barclays. الإيداع الذي تدفعه يسمى مبلغ الهامش الخاص بك.
من المهم ملاحظة أن الهامش سيزيد من أرباحك وخسائرك من صفقة التداول. لذلك في حين أنه يمكن أن يؤدي إلى عوائد أعلى، فإنه سيزيد أيضًا من المخاطر.
الكفاءة الضريبية
يمكّنك تداول العقود مقابل الفروقات من المضاربة على تحركات أسعار الأصول دون امتلاكها فعليًا. لهذا السبب، ليس عليك دفع رسوم دمغة بريطانية على تداولات العقود مقابل الفروقات – والتي ستكون مطلوبة إذا كنت تستثمر في الأصول نفسها.
تذكر أن تخضع قوانين الضرائب للتغيير وتعتمد على الظروف الفردية.
هل طريقة تداول العقود مقابل الفروقات مناسبة لي؟
تعد طريقة التداول بالعقود مقابل الفروقات وسيلة مثالية للأشخاص الذين يتطلعون إلى الاستثمار أو المضاربة أو التحوط باستخدام الرافعة المالية. ومع ذلك، فهي تحتوي على مخاطر كبيرة لأموالك وليست مناسبة لجميع المتداولين.
قد يكون تداول العقود مقابل الفروقات وسيلة مثالية للأشخاص الذين:
- يبحثون عن فرص تحقيق أرباح قصيرة المدى
يمكن أن تظل صفقة العقود مقابل الفروقات مفتوحة لبضعة أيام أو أسابيع، وكذلك على المدى الطويل - من يرغبون في اتخاذ قراراتهم الخاصة بشأن ما يستثمرون فيه
يقدم معظم مزودي خدمات تداول العقود مقابل الفروقات خدمة التنفيذ فقط - يتطلعون إلى تنويع محفظتها
تتيح FOREX.com الوصول إلى مئات الأسواق العالمية بما في ذلك الأسهم والسلع والعملات الأجنبية والمؤشرات